助理理财规划师

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哪些是助理理财规划师

助理理财规划师是专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级、二级、三级，助理理财规划师就是五级。理财规划师忠实、客观地为顾客常年服务，在这些家庭常常享有准家庭成员的地位。它们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助顾客实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务步骤来推行理财建议旨在避免顾客利益遭到侵犯。

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助理理财规划师的相关法规

为了适应市场须要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁行了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为即将职业，并因此设立了国家职业技能鉴别学者执委会理财规划师专业执委会。学者执委会由知名经济学家萧灼基校长兼任名誉教授，美国人民中学副主任陈雨露博士兼任校长金融理财培训，执委均为来自国外知名高等高校和金融机构的杰出专家和学者。

理财规划师考试通常为每年两次。经过十年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证遭到了金融业和社会相关侨界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经高校相关学者、各大金融机构的领导和学者，联合撰写了统一的理财规划师职业资格轮训教程。2006年7月20日，国家出台了最新的．《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题量特性也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本建立，在全省范围铺开。

理财规划师的学习、培训、考试、认证，早已成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈青睐的一个方向。可以说，出席理财规划师的学习和考试认证，正当其时。

根据人社部拟定的国家职业标准，其定义为：利用理财规划原理、技术和技巧，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员。

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助理规划师的报名条件

助理理财规划师(具有以下条件之一者)

(1)连续从事本职业工作6年以上。

(2)具备以初级技能为培养目标的技工学院、技师分院和职业技术学校本专业或相关专业结业证书。

(3)具备本专业或相关专业学院本科及以上文凭证书。

(4)具备其他专业学院本科及以上文凭证书，连续从事本职业工作1年以上。

(5)具备其他专业学院本科及以上文凭证书，经本职业助理理财规划师正规轮训达规定标准学时数，并取得毕业证书。

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助理规划师的发展前景

随着过去近30年美国经济的迅速发展，中产阶层和豪富阶级正在快速产生，并有相当一部份从激进投资和财富迅速积累阶段逐渐向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因此对能否提供客观、全面理财服务的理财师的要求飞速下降。埃森哲的一项调查资料阐明，2006年美国的个人理财市场将下降到570亿港元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断下挫产生反差，我国理财规划师人数显著不足。我国国外理财市场规模远远超出1000万元人民币，一个成熟的理财市场，起码要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，那么估算，美国理财规划师职业有20千人的缺口，仅重庆市就有3千人以上的缺口。在美国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在中国这一比列为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业中行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身分为顾客提供理财服务。1997年金融理财培训，加拿大理财师薪水的平均数是11万港元，相当于大公司的中层主管。不同的是，它们中的这些人每年仅工作600小时。2001年，新加坡在包括总理等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

这么这一新兴职业的工资怎样呢？据了解，中国理财规划师的平均年收入是11万港元，台湾理财规划师最高收入达200多万美元，国家理财规划学者执委会秘书长刘彦斌觉得，国外理财规划师的月薪“应该在10万到100亿元人民币之间”。参考我国的宏观经济情势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册财会师后，国外又一个具备宽广发展前景的金领职业。

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