“portfolio”在英语中是投资组合、证券组合的意思,通常用于描述投资者在金融市场所持有的各种证券和投资的总和。
投资组合通常由多种证券组成,旨在实现投资者的特定目标或追求特定的风险/收益特征。投资者可以根据自己的风险承受能力、投资期限、流动性需求等因素来选择合适的投资组合。
此外,“portfolio”还可以指代一个文件夹或夹子,用于存放文件或纸张。但在金融领域,“portfolio”通常只指投资组合。
1. 投资组合(Investment Portfolio):表示一个投资组合,通常是指投资者将资金分配到不同的资产类别、行业、地区和策略中,以实现多元化和风险分散。
2. 资产配置(Asset Allocation):指投资者决定将资金分配到不同资产类别的方式,包括股票、债券、现金、房地产等。
3. 多元化投资(Diversification Investment):指通过投资组合将风险分散到不同的资产类别、行业、地区和策略中,以降低投资风险。
5. 投资组合优化(Portfolio Optimization):指通过数学模型和算法,根据投资者的目标和约束条件,优化投资组合的资产配置和收益分配。
6. 资本增值(Capital Appreciation):表示投资者投资的资金增加的价值,通常是指投资组合的表现相对于其初始投资的价值增长。
7. 资本保值(Capital Preservation):表示投资者投资的资金不被损失的风险,通常是指投资组合的风险水平是否在可承受范围内。