金融机构协助查询、冻结、扣划的规定和规定

第二条 本条例所称协助查询、冻结、扣划，是指金融机构依法协助主管机关查询、冻结、扣划单位或者个人在金融机构存款的行为。 。 协助查询是指金融机构按照有关法律、行政法规的规定和主管机关的查询要求，将企业或个人存款的金额、币种等存款信息通报主管机关的行为。 协助冻结是指金融机构按照法律规定和主管部门的冻结要求，禁止单位或者个人在一定期限内提取其存款账户内全部或者部分存款的行为。 协助扣除是指金融机构按照法律规定和主管部门的要求，将单位或者个人存款账户内的存款资金全部或者部分划入指定账户的行为。

第三条 本条例所称其他金融机构，是指依法经营存款业务的金融机构（含外资金融机构），包括政策性银行、商业银行、城乡信用社、金融机构等。金融机构协助查询、冻结、扣划存款的，应当到存款人开户营业网点办理。

第四条 本规定所称授权机构，是指依照法律、行政法规明确规定有权查询、冻结、扣除单位的权限。 或司法机关、行政机关、军事机关和履行行政职能的事业单位，个人在金融机构存款（详见附表）。

第五条 协助查询、冻结、扣费应当遵循合法合规、准确、不损害客户合法权益的原则。

第六条 金融机构应当依法做好协助工作，建立健全相关规章制度，切实加强协助查询、冻结、扣划等管理。

第七条 金融机构应当在营业机构内指定专职部门或者专职人员，负责接待主管部门的查询、冻结、扣划等协助请求，及时处理协助事项，关注有关情况。保守国家秘密。

第八条 办理协助查询业务时，办理人员应当核实执法人员的工作证件和县团级以上主管部门（含，下同）出具的协助查询押金通知单。

第九条 金融机构办理协助冻结业务时，应当核实下列证件和法律文件： （一）主管机关执法人员的工作证明； （二）县、团级以上主管机关出具的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由主管机关主要负责人签署的金融机构有哪些，应当由主管机关主要负责人签署主要负责人； （包伟福斯凯执业律师易建三）人民法院下达的冻结存款裁定书，其他主管部门下达的冻结存款决定书。

第十条 金融机构办理辅助扣除业务时，应当审核下列文件和法律文件，以保证审批流程： （一）主管机关执法人员的工作证明； （二）授权人员 县、团级以上机关出具的协助扣押存款总通知，依照法律、行政法规规定由主管机关主要负责人签署的，应当由主管机关主要负责人签署。主要负责人； （三）存在讯问审查 盐纸领女士顾允文误封了生效法律文书或者行政机关决定书。

第十一条 金融机构协助冻结、扣划单位或者个人存款时，应当审核下列内容： （一）《协助家庭冻结、扣划存款通知书》填写金融机构名称、账户名称、账号。需要冻结或扣划存款的机构、金融机构名称、账户名称和账号、金额大小写； （二）协助冻结、扣除押金； 通知上的债务人应与其所依据的法律文件上的债务人相同； （三）协助冻结、扣划存款通知书上的冻结、扣划金额应当明确。 如发现缺少应附的法律文件，且法律文件内容与《协助冻结扣划存款通知书》内容不一致的，应说明理由并说明理由应退回《协助冻结、扣除押金通知书》。 主管机关无法提供个人存款账户账号的，金融机构应当要求主管机关提供该个人的居民身份证号码或者其他足以识别该个人身份的信息。存款账户。

第十二条 金融机构应当按照内部控制制度的规定，建立准确、小额资金设立登记制度，完善查询、冻​​结、扣划等协助。 金融机构协助主管机关办理查询、冻结、扣划手续时，应当登记下列信息：主管机关名称、执法人员姓名及证件号码、金融机构经办人员姓名，以及被查询、冻结或扣留的单位。 或个人姓名、协助查询、冻结、扣划的时间和金额、相关法律文书名称及文件号、协助结果等。协助办理时应填写登记表。查询、冻结、扣划程序，应当由主管机关执法人员和金融机构管理人员签署。 金融机构应当妥善保存登记表，严格保守相关国家秘密。 星火系统要求金融机构协助办理资金查询、冻结、扣划划转、变更等业务。 涉及内控制度审核、授权、审批的，必须及时、严格按照内控制度办理相关手续，不得拖延、推脱。

第十三条 手续齐全的，金融机构应当认真协助主管部门办理查询、冻结、扣划等事宜。 接到协助冻结、扣划存款通知后，应当协助执行的资金不得扣划并用于收取贷款和利息，不得告知被查询、冻结、扣划的单位和个人，或者帮助隐瞒或转移存款。 金融机构协助主管机关办理存款查询手续后，主管机关要求保密的，金融机构应当予以保密。 金融机构协助主管机关办理存款冻结、扣划手续后，可以根据业务需要通知吸收存款单位或者个人。

第十四条 金融机构协助主管机关查询的信息仅限于存款信息，包括被查询单位或者个人的开户、存款状况，以及与存款有关的会计凭证、账簿、报表等信息。存款。 金融机构应当如实提供上述信息，主管部门可以根据需要复印、复印、拍照，但原件不得带走。 金融机构协助复制存款信息并支付工本费的金融机构有哪些，可以按照有关规定收取工本费。

第十五条 主管机关查询单位存款状况时，仅提供被查询单位名称而不提供账号的，金融机构应当遵循账户管理数据。 我们将通过细化档案积极协助查询。 如果被查询的账户不存在，应如实告知主管部门。

第十六条 冻结单位或者个人存款的期限最长为六个月，期满后可以继续冻结。 主管机关应当在冻结期限届满前办理冻结续期手续。 逾期未办理冻结续展手续的，冻结措施视为自动解除。

第十七条 主管机关要求再次冻结已冻结存款的，金融机构不予处理，并应当说明情况。

第十八条 冻结期内，金融机构必须经原作出冻结决定的主管机关作出解冻决定并发出解冻通知书后，方可解冻被冻结的存款。 存款被冻结的单位或者个人的后代对冻结提出异议的，金融机构应当告知其与作出冻结决定的主管机关联系。 冻结存款期间，金融机构不得自行解冻存款。

第十九条 主管机关冻结、解冻工作发生错误，上级机关直接作出变更决定、裁定的，金融机构收到变更决定、裁定后应当予以处理。

第二十条 金融机构协助扣划划转时，应当将扣划的存款直接划入主管机关指定的账户。 如果主管部门要求提取现金，金融机构不会提供协助。

第二十一条 查询、冻结、扣划存款通知书和解冻、扣划存款通知书，由主管机关执法人员依法送达。 金融机构不得接受主管机关执法人员以外的人员代交。 上述通知的内容。

第二十二条 两个以上主管机关对同一单位或者个人的同一笔存款采取冻结、扣划措施时，金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知的主管机关办理冻结手续。 。 、扣除程序。 两个以上主管部门对金融机构协助冻结、扣划资金的具体措施存在争议的，金融机构应当按照相关争议部门协商后的意见进行处理。

第二十三条 本规定由中国人民银行负责解释。

第二十四条 本条例自2002年2月1日起施行。